Финансы

Пенсионные кассы: подарок к еврейскому новому году

По данным инвестиционной компании «Мейтав Даш», отслеживающей результативность пенсионных касс и фондов повышения квалификации, доходы вкладчиков с начала 2019 года и до конца сентября приблизилась к 9%.

Год на год не приходится. Например, в прошлом в 2018 году, кассы и фонды продемонстрировали убытки впервые с 2011 год, и вкладчики потеряли, в среднем, 0,9% ввиду резких понижений на финансовых рынках всего мира. Правда тогда, в прошлом году, вплоть до сентября дела тоже обстояли как нельзя лучше, но уже в октябре пенсионные кассы потеряли две трети доходов, принесенных с начала года. Затем, в ноябре, положение выправилось, но на протяжении последнего месяца года ситуация вновь ухудшилась, и кассы «потеряли» еще почти 3% на фоне резких понижений, зафиксированных на биржах всего мира.

В постепенно походящем к концу 2019 году пока тоже все хорошо. «Мейтав Даш» сообщает, что с января по сентябрь доходы вкладчиков пенсионных касс составили, в среднем, 8,8%, а вкладчики, вложившие деньги в пенсионные кассы и фонды, специализирующиеся на акциях, заработали чуть ли не вдвое больше – 15,2%. При этом нашлись и кассы, обеспечившие 20-процентный доход.

Причина, разумеется - бурные биржевые повышения с начала года. С января по сентябрь индекс «Dow Jones» подскочил на 15,3%, а индексы «S&P 500» и NASDAQ, соответственно, - на 18,8 и 21,0%. Уверенной положительной тенденцией сопровождались и торги на европейских биржах. Ведущий биржевой индекс в Германии, DAX, вырос на 16,4%, французский CAC – почти на 19%. Японский Nikkei за это время прибавил 10%.

Повышениями сопровождались с начала года и торги на тель-авивской фондовой бирже. Ведущий индекс, «ТА 35» повысился на 10,4%, а индекс «ТА 90» взлетел на 29%. Исключительно резкими были и повышения в облигациях, на долю которых все еще приходится львиная доля инвестиций израильских пенсионных касс. С начала года государственные облигации выросли, в среднем, на 8%, а корпоративные – на 7%.

***

В сентябре доходы вкладчиков составили, в среднем, 1,2% и тоже, главным образом, благодаря повышениям в акциях. В прошлом месяце «Dow Jones» прибавил 2%, а «S&P 500» и NASDAQ, соответственно, на 1,8 и 0,7%. Еще более уверенными были повышения в Европе: германский DAX, вырос на 3,8%, а французский CAC – на 3,1%. Мощной положительной тенденцией сопровождались и торги на японской бирже: Nikkei всего за один месяц подскочил на 7,8%. Не подвела и тель-авивская биржа: индекс «ТА 35» повысился на 3,4%, а «ТА 90» - на 3,9%. Неудивительно, что доходность пенсионных касс, специализирующихся на акциях более, чем вдвое превысила среднюю доходность касс и составила 2,8%.

Как закончится год, разумеется, неизвестно, но «Мейтав Даш» приводит данные, согласно которым в долгосрочной перспективе пенсионные кассы и фонды повышения квалификации остаются весьма прибыльным видом накоплений: на протяжении 15 последних лет их среднегодовая доходность брутто составила около 5,5%.

Евгений Весник, НЭП. Фото: Оливье Фитусси



Реклама


Партнёры

Загрузка…

Политика

Реклама

RSS Партнеры

Send this to a friend