Начнут ли израильские банки вслед за европейскими следить за клиентами из России?

Европейский центробанк дал указание европейским коммерческим банкам усилить контроль за операциями клиентов из России и Беларуси. Reuters сообщает со ссылкой на три источника, что требование касается «десятков тысяч» россиян и белорусов, постоянно проживающих в Европе и не входящих в санкционные списки.

ЕЦБ потребовал от коммерческих банков усилить контроль за транзакциями всех российских и белорусских клиентов, включая резидентов ЕС, чтобы исключить возможность обхода санкционных ограничений. По словам источников Reuters, распоряжение Европейского центробанка означает, что теперь проживающие в ЕС россияне и белорусы подвержены усиленной слежке со стороны банков, которые уделяют повышенное внимание крупным платежам и депозитам, а также новым кредитным заявкам.

«Сначала меры были направлены на лиц с российским гражданством, будь то резиденты или нерезиденты ЕС, затем их распространили и на белорусов», – отметил один из источников.

Представитель ЕЦБ в беседе с Reuters подтвердил: регулятор контролирует, что банки «имеют необходимые меры для соблюдения санкций», подчеркнув, что никаких указаний, выходящих за рамки правил ЕС, издано не было. Контроль за соблюдением санкций не входит в обязанности ЕЦБ, но надзорные органы обеспокоены тем, что европейские банки могут оштрафовать, если их клиенты будут переводить деньги от имени людей, попавших под санкции.

Израиль, несмотря на заявление министра финансов Яира Лапида, не сможет присоединиться к санкциям по отношению к имеющим израильское гражданство олигархам под санкциями. По той простой причине, что в Израиле нет закона, позволяющего конфисковать активы – наподобие того, как этого делают в странах Запада. Более того, если речь идет о репатриантах, то те не только освобождены в Израиле от уплаты налогов на все доходы, недвижимость или бизнес за рубежом в течение десяти лет, но и не должны подавать налоговые декларации и сообщать государству о своих доходах.

Что касается не попавших под санкции граждан, то, насколько известно, из Банка Израиля не поступало каких-либо указаний коммерческим банкам относительно работы с зарубежными резидентами или гражданами Израиля, имеющими двойное гражданство. На данный момент каждый банк сам определяет свою политику, но израильские банки и ранее неохотно принимали деньги из России, а сейчас и вовсе, как утверждают специалисты, процесс перевода денег превратился в чрезвычайно сложный.

Опасения банков легко понять, так как в рамках Общего стандарта отчетности (Common Reporting Standard – CRS) израильские банки и финансовые организации передают информацию о счетах иностранных резидентов налоговым органам стран, налоговыми резидентами которых являются клиенты. С 1 января 2017 года подобное соглашение FATCA об обмене информацией действует между налоговыми управлениями Израиля и США.

Ни один банк не хочет внезапно для себя выяснить, что он помогает клиенту обходить санкционные ограничения или способствует отмыванию денег. Намного проще отказать в переводе денег или открытии счета.

НЭП. Фото: Роман Позен √

Метки:


Читайте также