Партнёры
Чтобы получить консультацию инвестиционного консультанта в банке или открыть портфель в инвестиционной компании требуется как минимум 250-300 тысяч шекелей. Известно, и в этом нет ничего нового, что клиенты с суммами в несколько десятков тысяч шекелей не могут рассчитывать на профессиональную консультацию или управление инвестициями, и должны принимать решения сами.
Не раз предпринимались попытки создать модель управления инвестициями, подходящую для клиентов с небольшой суммой денег. С точки зрения технологий и финансовых инструментов ведение небольшого портфеля не является проблематичным (всегда можно “разбросать” деньги клиента по паевым инвестиционным фондам), но проблемой являлся регулятор, требующий фронтальной встречи управляющего с клиентом для удостоверения личности последнего и подписи на большом количестве документов, в том числе и в рамках закона об отмывании денег.
В октябре управление ценных бумаг утвердило поправку к правилам, позволяющую управляющему инвестициями открывать портфели и проводить весь процесс идентификации клиента в интернете. На основе принятого решения банки разрабатывают платформу управления инвестициями в интернете, но более других оказалась подготовленной инвестиционная компания «Псагот», которая уже вышла с новой платформой, основанной на роботизированном управлении инвестиционным портфелем с 50 тысяч шекелей. На основе предоставленных клиентом данных система сама построит ему портфель, но — естественно — речь идет о портфеле, составленном из паевых инвестиционных фондов, находящихся в управлении инвестиционной компании. Клиенту будет открыт специальный счет в компании, куда он должен будет перевести деньги. За управление будут взиматься сниженные комиссионные и клиент будет освобожден от комиссионных «за хранение ценных бумаг», по непонятной причине до сих пор взимаемой банками.
На сегодняшний день в банковских депозитах лежат, практически не получая процент, около триллиона шекелей, немалая часть из которых принадлежит клиентам, до сих пор не имеющим доступа к профессиональному управлению инвестициями. В ближайший год ЦБ Израиля не намерен повышать учетную ставку, так что инвестиционные компании вполне могут рассчитывать на часть этой суммы.
Юрий Легков, НЭП
Читайте также
