Финансы

Финансовые пирамиды всегда находят своих клиентов

К сожалению, ни Банк Израиля, ни Управление ценных бумаг не публикуют данные относительно количества выявленных финансовых пирамид, и о новых пирамидах обычно становится известно только после того, как полиция начинается следствие. Но финансовые пирамиды по-прежнему популярны, о чем можно судить, к примеру, по статистике ЦБ России: согласно данным департамента противодействия недобросовестным практикам, в 2020 году Центробанк обнаружил 220 организаций с признаками финансовых пирамид, в 2019 году было выявлено 237 таких организаций.


Нулевой процент, выплачиваемый банками по депозитам, низкая доходность солидных инвестиций, большое разнообразие финансовых инструментов, от биржи и криптовалют до микрокредитования — все это позволяет создателям пирамид предлагать доверчивым инвесторам возможности для получения высокой и главное постоянной прибыли. А развитие соцсетей позволяет обращаться напрямую к большому числу потенциальных клиентов.

Вот только несколько примеров существовавших в Израиле финансовых пирамид, о которых стало известно в последнее время. Как уже отмечалось, только после начала следствия.

В 2018 году было начато расследование против владельцев торговых площадок «Shоrt Trade» и «General Trade» позволяющих самостоятельно торговать на американской бирже. Для обучения существовал колледж под названием … да, «Simple Trade», чтобы не запутаться. Именно один из владельцев, Дуду Роз, публиковал в социальных сетях посты, в которых, к примеру, были сфотографированы экраны торговой системы, где был виден заработок в тысячи долларов «за полтора часа работы». Розу на момент открытия колледжа было 23 года, но вопросов о наличии опыта никто не задавал. Приплыла золотая рыбка, чего ее отпугивать вопросами?


Что должен подумать человек, которому на глаза попалось предложение научить его зарабатывать тысячи шекелей всего за несколько часов работы в вечерние часы? Причем для этого не требуется никаких предварительных знаний или ученых степеней, в «колледж» ездить тоже не надо – обучение в интернете, работать потом тоже можно из дома. Удобно! Пришел с работы (в основном нелюбимой и низкооплачиваемой), посидел пару часиков у компьютера, купил, продал, и пошел спать, заработав круглую сумму. Я бы задался вопросом, зачем человеку, который зарабатывает каждый вечер тысячи шекелей, кого-то и чему-то обучать?

Как показывает практика, встретив подобную рекламу, многие предпочитают думать, что нашли золотой ключик или лампу с джином. Народ охотно шел в «дэй-трейдеры» (те, кто открывает и закрывает позиции в течение одного дня), привлекаемый низкими комиссионными и мечтой. Естественно, после обучения в колледже они должны были торговать исключительно на торговых площадках компаний, связанных с колледжем, переводя деньги на указанные им счета в банках в Израиле и за границей.

В конце концов выяснилось, что это была обычная пирамида. Торговая система и вовсе не была подключена к торгам, и новоиспеченные «трейдеры» торговали якобы, а владельцы распорядились деньгами по своему усмотрению.

В октябре 2020 года широко известный в узких кругах Амир Брамли был признан виновным в организации гигантской финансовой пирамиды (340 млн шекелей). Он убеждал инвесторов, что нашел способ инвестировать деньги практически без риска, но получая при этом высокий и главное постоянный доход.

Основанный Брамли фонд «Кела» якобы предлагал краткосрочные ссуды, на 72 часа, предприятиям, которые, опять же якобы, должны были представить собственный капитал банку в качестве залога для получения ссуды. За возможность получить «недостающие» деньги предприятия были якобы готовы платить высокий процент. Почему-то никого из клиентов фонда не встревожил тот факт, что, фактически, они помогают бизнес-клиентам обманывать банки с целью получения кредита. С другой стороны, судья Кабуд, председательствовавший на процессе, заявил, что никто из инвесторов фонда «Кела» не имел представления о том, каким именно способом Брамли собирается вкладывать деньги. По словам судьи, никто из более, чем 170 потерпевших по данному делу не смог четко объяснить, в какой именно проект они инвестировали свои средства.

На самом же деле ни о каких ссудах не шла речь, а деньги перетекали, среди прочего, в другой принадлежащий Брамли фонд — «Рубикон», вкладывавший деньги в различные компании, причем зачастую речь шла об инвестициях с высоким уровнем риска. И, конечно, тратились Амиром Брамли и его семьей.


Что вы знаете о муниципальных облигациях северных штатов США, которые приносят феноменальную прибыль в период финансового кризиса? Вот и более 400 клиентов Майка Бен-Ари знали он их, судя по всему, только то, что, инвестируя в них можно получать постоянных доход в 10-14 процентов годовых. Созданная Бен-Ари пирамида существовала более 20 лет, пока в апреле этого года Бен-Ари не был задержан полицией по требованию налоговых органов. Он был переведен под домашний арест, а спустя несколько дней подозреваемый скрылся с территории Израиля, а офис его компании в Северном Тель-Авиве оказался закрытым.

К настоящему моменту Управление по ценным бумагам рассматривает коллективный иск 315 клиентов, согласно оценкам, инвесторы вложили в пирамиду более 500 млн шекелей. Почему более чем за 20 лет никто из клиентов не догадался проверить, есть ли у компании лицензия на управление инвестициями, а также не догадался спросить, почему он должен переводить деньги не на особый доверительный банковский счет, а на счет самой компании, где он никак не может их контролировать? Ответа нет, но на «доверии» клиентов и стремлении к высокой прибыли и строятся финансовые пирамиды.

Многих абсолютно разных людей объединяет одно: желание заставить свои сбережения работать, приносить прибыль. Глубоко в душе каждый уверен, что есть такие методы, которые позволяют превращать тысячи в сотни тысяч. Этим и пользуются создатели пирамид.


Вы скажите, что с вами подобного не произойдет? А я вам скажу, что вы не потеряли деньги в финансовой пирамиде только потому, что пирамида к вам еще не пришла и не взялась за вас серьезно. И я понимаю, что абсолютно бесполезно убеждать человека не вкладывать деньги в то, что непонятно каким образом должно дать немалую и «надежную» прибыль. Финансовую грамотность надо приобретать, а стремление к легкой прибыли всегда с нами.

Юрий Легков, НЭП. Фото: пресс-служба полиции Израиля



Реклама

Партнёры

Загрузка…

Реклама

Политика

партнеры

Реклама

Send this to a friend