Будьте осторожны в поиске «потерянных денег»

В последнее время стало очень модно искать «потерянные деньги», причем тех, кто готов заняться поиском за вознаграждение, совсем не смущает тот факт, что на самом деле никто ничего не терял. Речь идет о пенсионных сбережениях, информацию о которых легко получить на сайте министерства финансов — сайт «Мислака пенсионит» позволяет каждому гражданину Израиля получить подробную информацию обо всех своих сбережениях во всех пенсионных фондах и инвестиционных компаниях. Но проблема заключается в том, что фирмы, в стремлении представить своим клиентам «найденные деньги», чтобы получить комиссионные, иногда готовы пойти на противоправные действия, в результате которых клиенты несут огромные убытки.

Проблема заключается в механизме оплаты услуг фирм, взваливающих на свои плечи заботу о поиске затерявшихся денег. Получив от клиента разрешение разместить запрос на сайте «Мислака пенсионит», фирма получает документ, в котором подробно расписаны все сбережения клиента: пенсионные фонды, кассы, страховые накопительные полисы и так далее. Включая те, которые уже давно являются неактивными и в которые давно не вкладывались деньги. Естественно, подобный документ не позволяет фирме получить комиссионные, она должна предъявить наличные, поступившие на счет клиента.

И здесь зачастую возникает проблема: не все пенсионные сбережения можно забрать одной суммой, а если это сделать, то приходится платить налог в размере 35 процентов. Но фирмы это не интересует и поэтому от имени клиента они зачастую «ломают» пенсионную программу, платят 35 процентов налога, а владелец даже не подозревает, какой ему нанесен ущерб. Так как ни один клиент в здравом уме не разрешит фирме просто обналичивать пенсионную программу, а тем более «ломать» ее, некоторые из фирм, как выяснилось, не брезгуют подделывать документы.

Полиция Израиля задержала двух подозреваемых, владельцев фирмы по поиску «потерянных денег», которые подозреваются в подделке документов с целью обналичивания пенсионных сбережений клиентов на сумму более 2 млн шекелей. За «найденные деньги» фирма требовала у клиентов комиссионные на сотни тысяч шекелей.


Расследование было начато несколько недель назад по следам обращения потерпевших в полицию. По их словам, к ним обратился человек, представившийся владельцем фирмы, специализирующейся на поиске «потерянных денег». Завоевав их доверие, он получил от них личные данные, необходимые для проведения проверки. Через некоторое время владелец фирмы сообщил, что нашел деньги, и они действительно зашли на банковский счет. После чего от клиентов потребовали уплатить порядка 20% от полученной суммы. Те же, к своему удивлению, обнаружили, что речь идет об их пенсионных сбережениях.

В рамках скрытого расследования полиция определила принцип работы подозреваемых: после получения данных из «Мислака пенсионит» те подделывали форму с подписью работодателя о якобы прекращении работы и разрешении снять деньги. С этой поддельной формой они обращались в пенсионный фонд, обналичивали программы, а затем требовали с клиентов комиссионные. Таким образом некоторые клиенты фирмы теряли до половины своих сбережений.

Вчера утром, вторник, полиция провела обыск в офисе фирме и задержала ее владельцев в возрасте 31 и 33 года, проживающих на юге страны. Они подозреваются в мошенничестве, подделке документа при отягчающих обстоятельствах, использовании поддельного документа, отмывании денег и других правонарушениях.

Полиция призывает тех, кто пострадал от подобных действий, подать жалобу в ближайшее отделение полиции.

Юрий Легков, НЭП. Фото: Эмиль Сальман

Метки:


Читайте также